for the open society

資産運用に新たな基準を・・・。

【運用報告】 2010年1月 セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド 

資産の一部をセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドに投資しています。

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドが他のバランスファンドに負けない理由は、無料オンラインセミナーで説明されています。　＞＞ セゾン投信『オンラインセミナー』

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの特徴

　● 国際分散投資
　　このファンド1本で世界30カ国以上の株式と10カ国以上の債券に分散投資。
　● 低コスト
　　同種のファンドの中で最低水準の手数料率を実現。
　● バンガードのファンドに投資するファンド・オブ・ファンズ
　　バンガードのインデックスファンドを8本組み入れています。

ファンド資産の状況（2009年11月30日現在）

ファンド名称 比率
U.S.500・ストック・インデックス・ファンド 21.3%
ヨーロピアン・ストック・インデックス・ファンド 14.3%
ジャパン・ストック・インデックス・ファンド 4.6%
パシフィック・エックスジャパン・ストック・インデックス・ファンド 2.6%
エマージング・マーケット・ストック・インデックス・ファンド 6.5%
U.S.ガバメント・ボンド・インデックス・ファンド 19.9%
ユーロ・ガバメント・ボンド・インデックス・ファンド 19.9%
ジャパン・ガバメント・ボンド・インデックス・ファンド 10.0%
短期金融資産等 1.0%
合計 100.0%

最新の基準価格 及び ファンドの詳細は、 こちら から確認できます。

運用実績


[ 2010/02/06 00:19 ] セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド | トラックバック(0) | コメント(0)

【運用シミュレーション】 2010年1月 インデックスファンドTSP 

【シミュレーション】

毎月の積立投資を実践しているセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの比較対象として、インデックスファンドTSPを取り上げます。

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドと正確に比較するため、運用開始日、積立金額、購入日、口数計算を同じにしています。
よって、実際のインデックスファンドTSPの運用成績とは異なります。

ベンチマーク

　TOPIX

運用実績


[ 2010/02/04 21:01 ] インデックスファンドTSP | トラックバック(0) | コメント(0)

【運用シミュレーション】 2010年1月 STAMグローバル株式インデックス 

【シミュレーション】

毎月の積立投資を実践しているセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの比較対象として、STAMグローバル株式インデックスを取り上げます。

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドと正確に比較するため、運用開始日、積立金額、購入日、口数計算を同じにしています。
よって、実際のSTAMグローバル株式インデックスの運用成績とは異なります。

ベンチマーク

　MSCIコクサイ・インデックス（除く日本、円ベース）

運用実績


[ 2010/02/04 10:21 ] STAMグローバル株式インデックス | トラックバック(0) | コメント(0)

【運用シミュレーション】 2010年1月 楽天資産形成ファンド（楽天525） 

【シミュレーション】

楽天資産形成ファンド（楽天525）のファンド設定日は2008年12月1日です。
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドとの比較が目的であるため、2008年5月〜2008年11月までのパフォーマンスはセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドのデータを引き継いでいます。

毎月の積立投資を実践しているセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの比較対象として、楽天資産形成ファンド（楽天525）を取り上げます。

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドと正確に比較するため、運用開始日、積立金額、購入日、口数計算を同じにしています。
よって、楽天資産形成ファンド（楽天525）の運用成績とは異なります。

ファンド資産の状況（2009年12月31日現在）

ファンド名称 比率
安田　アメリカ株　マザーファンド 8.1%
安田　欧州株　マザーファンド 5.1%
安田　日本株　マザーファンド 35.1%
安田　アジア株　マザーファンド 1.0%
安田　外国債券インデックス　マザーファンド 12.1%
安田　日本債券インデックス　マザーファンド 35.7%
短期金融資産等 3.0%
合計 100.0%
最新の基準価格 及び ファンドの詳細は、 楽天証券 又は、 楽天証券オリジナルファンド（愛称：楽天525） で確認できます。

運用実績


[ 2010/02/04 00:36 ] 楽天資産形成ファンド（楽天525） | トラックバック(0) | コメント(0)

【運用シミュレーション】 2010年1月 SBI資産設計オープン(資産成長型)【スゴ6】 

【シミュレーション】

毎月の積立投資を実践しているセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの比較対象として、 SBI資産設計オープン(資産成長型)【スゴ6】 を取り上げます。

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドと正確に比較するため、運用開始日、積立金額、購入日、口数計算を同じにしています。
よって、実際のSBI資産設計オープン(資産成長型)【スゴ6】の運用成績とは異なります。

ファンド資産の状況（2009年12月31日現在）

ファンド名称 比率
住信　外国株式インデックス　マザーファンド 23.0%
住信　国内株式インデックス　マザーファンド 19.2%
住信　外国債券インデックス　マザーファンド 18.8%
住信　国内債券インデックス　マザーファンド 15.0%
グローバルREITインデックス　マザーファンド 11.6%
J-REITインデックス　マザーファンド 10.4%
短期金融資産等 2.0%
合計 100.0%
最新の基準価格 及び ファンドの詳細は、 SBI証券 又は、 SBI資産設計オープン(資産成長型)【スゴ6】 で確認できます。

運用実績


[ 2010/02/01 23:41 ] SBI資産設計オープン(資産成長型) | トラックバック(0) | コメント(0)

【運用シミュレーション】 2010年1月 マネックス資産設計ファンド＜育成型＞ 

【シミュレーション】

毎月の積立投資を実践しているセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの比較対象として、 マネックス資産設計ファンド<育成型> を取り上げます。

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドと正確に比較するため、運用開始日、積立金額、購入日、口数計算を同じにしています。
よって、実際のマネックス資産設計ファンド<育成型>の運用成績とは異なります。

ファンド資産の状況（2009年12月31日現在）

ファンド名称 比率
外国株式パッシブ・ファンド・マザーファンド 11.6%
国内株式パッシブ・ファンド(最適化法)・マザーファンド 20.2%
外国債券パッシブ・ファンド・マザーファンド 25.7%
国内債券パッシブ・ファンド・マザーファンド 26.5%
グローバルリート・パッシブ・ファンド・マザーファンド 9.2%
J-REITインデックスファンド・マザーファンド 6.2%
短期金融資産等 0.7%
合計 100.0%
最新の基準価格 及び ファンドの詳細は、 マネックス証券 又は、 マネックス資産設計ファンド<育成型> で確認できます。

運用実績


[ 2010/02/01 22:40 ] マネックス資産設計ファンド<育成型> | トラックバック(0) | コメント(0)

先進国の目標とされる日本の家計 

日本の家計において、金融資産に占める現金・預金は他の先進国に比べ非常に高い割合を占めています。
かつては高い現金・預金比率が経済停滞の原因とされてきたこともあります。要するに、金融資産が市中に出回らないということです。

しかし、金融バブルが崩壊しニューノーマルな世界に戻ってからは、負債に満ちた世の中において日本の健全な家計が評価されつつあるようです。

日本以外の先進国は、現金・預金の比率を上げ、住宅ローンの比率を下げる必要がありそうです。

　 日本 フランス+ドイツ イギリス アメリカ
現金・預金 51% 32% 26% 16%
債券 3% 7% 1% 9%
株式 11% 16% 9% 29%
投資信託 5% 11% 6% 11%
保険・年金準備 26% 29% 54% 31%
その他の金融資産 5% 6% 4% 3%
住宅ローン 12% 28% 28% 23%
消費者信用 2% 1% 5% 6%
その他の負債 10% 2% 4% 3%
資金過不足（金融資産-負債） 75% 68% 62% 68%
Sources: Bank of Japan(2007); Bank of France(2006); Board of Governors of the Federal Reserve System(2007); Deutsche Bundesbank(2006); UK Office of National Statistics(2007).

[ 2010/01/31 00:34 ] 市場経済 | トラックバック(0) | コメント(3)

| HOME | 次ページ≫

資産運用　公開
【運用報告】

　2008年5月から定期積立開始


【運用シミュレーション】

　同じ時期から投資していたら・・・。
ブログランキング
ブログランキングに参加しています。 お役に立ちましたら１票お願いします。

にほんブログ村 株ブログ 投資信託へ




お買い物
楽天市場

Yahoo! JAPAN ショッピング

amazon.com

最近の記事
ブログ内検索
カスタム検索
お気に入りのブログ
最近のコメント
最近のトラックバック
カテゴリー
※分類を再考中です。
月別アーカイブ
ブログ全記事表示

全ての記事を表示する