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資産運用に新たな基準を・・・。

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楽天グローバル・バランス 

楽天投信は「楽天グローバル・バランス(安定型)/楽天グローバル・バランス(成長型)/楽天グローバル・バランス(積極型)」の3本を8月7日に設定するようです。

なお、投資先となる投資信託証券にはバークレイズ・グローバル・インベスターズ・グループが設定・運用するETF「iシェアーズ」を活用するとのことから、低コストを期待しましたが、信託報酬合計は約1.5%と高めです。

「積極型」は先進国株式の配分が高すぎますが、広く分散されており悪くないと思います。

楽天投信、「楽天グローバル・バランス(安定型/成長型/積極型)」を8月7日設定
楽天証券

  先進国
株式
新興国
株式
先進国
債券
新興国
債券
REIT コモディティ 信託報酬
合計
積極型 45% 10% 15% 10% 10% 10% 1.56%
成長型 37.5% 7.5% 37.5% 7.5% 5% 5% 1.52%
安定型 25% 5% 65% 5% 0% 0% 1.48%
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セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド <米ドル換算で見えてくるもの> 

2008年3月31日現在のファンド資産状況
US500 stocks 21.2%
EURO stocks 15.9%
JAPAN stocks 4.7%
PACIFIC ex. JAPAN stocks 2.0%
EMERGING stocks 6.0%
USGB 18.4%
EUROGB 21.0%
JGB 9.4%
CASH 1.5%


ファンド設定から1年以上経過したこともあり、運用状況について以下の3ファンドで比較してみます。

○セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
○セゾン資産形成の達人ファンド
○マネックス資産設計ファンド

グラフは、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの設定時を100としています。更に、米ドル換算時の基準価格から求めています。
saisonGBF_70s.JPG

何故、米ドル換算かといいますと、単にポートフォリオ理論は米ドルの減価の上に成り立っているからです。
円では変動が激しく見えても、米ドルでは安定した運用を続けていることがわかります。

しかし、米ドル建てで上昇していても他の通貨建てで上昇しているとは限りません。

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